(с остатка денежных средств на счёте)

журнал операций
Последовательная запись операций, хранящаяся в устройстве перевод (transfer) в операционном плане — направление (или перемещение) денежных средств, ценных бумаг или права в отношении денежных средств или ценных бумаг от одной стороны другой стороне посредством (i) вручения инструментов в материальной форме/наличных денег; (ii) учетных проводок в книгах финансового посредника или (iii) учетных проводок, осуществляемых через систему перевода денежных средств и/или ценных бумаг. Акт перевода затрагивает юридические права перевододателя, получателя перевода и, возможно, третьих сторон в отношении денежного остатка, ценной бумаги или иного переводимого финансового инструмента.
[Глоссарий терминов, используемых в платежных и расчетных системах. Комитет по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов. Базель, Швейцария, март 2003 г.]

Тематики

• платежные и расчетные системы

EN

• transaction log

На каком основании осуществляется закрытие счета?

Закрытие счета может быть осуществлено по решению владельца счета, собственника имущества предприятия, банка, арбитражного суда. По инициативе клиента договор банковского счета может быть расторгнут в любое время и без всяких условий. В семидневный срок после расторжения договора остаток, имеющийся на счете, либо выдается клиенту, либо перечисляется на другой счет.

В каких случаях банк может расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании?

Банк может расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании в следующих случаях:

- несоблюдение требования минимального размера остатка по счету, в течение месяца со дня предупреждения об этом клиента банка;

- при отсутствии операций по счету в течение года.

Счет может быть закрыт при признании предприятия банкротом, в случае принятия решения о запрете деятельности данного субъекта хозяйствования и в других предусмотренных законом случаях:

- при изменении характера деятельности, связанном с утратой хотя бы одного из признаков, необходимых для данного вида счета;

- по решению органа, создавшего предприятия.

Какие требования необходимо выполнить клиенту при переходе на расчетное обслуживание в другой банк?

При переходе предприятия на расчетное обслуживание в другой банк необходимо поставить в известность свой банк. В этом случае в новый банк перечисляются остатки средств по счетам, передаются документы по открытию расчетного счета, неоплаченные документы.

Какие условия необходимо выполнить клиенту, если у него имеется кредитная задолженность перед банком?

При переходе клиента на обслуживание в другой банк, он обязан возвратить ссуду или получить согласие банка-кредитора на переоформление обязательств по погашению кредита без изменения сроков.

Какой еще договор может быть заключен между банком и клиентом?

Кроме договора банковского счета между клиентом и банком может быть заключен договор банковского вклада.

Какие обязательства берет на себя банк по договору банковского вклада?

По банковскому вкладу банк берет на себя следующие обязательства:

- хранение денежных средств;

- выплаты по ним доходов;

- возвращение данных сумм по требованию;

- выполнение поручений вкладчика по расчетам по вкладу.

Какие условия могут быть при внесении банковского вклада?

Вклад может быть внесен клиентом:

- на определенный срок;

- с правом досрочного получения под меньший процент дохода;

- для целевого использования данных средств в соответствии с поручением предприятия.

В какой форме оформляется банковский вклад?

Банковский вклад может быть оформлен в форме депозитного сертификата.

Что представляет собой депозитный сертификат?

Депозитный сертификат представляет собой письменное свидетельство банка о вкладе, удостоверяющее право вкладчика или его преемника на получение суммы депозита и процентов по нему по истечении установленного срока.